Virtuali valiuta pasiekti pasaulį: bitcoin's ever-evolving legal status

The Choice is Ours (2016) Official Full Version (Gegužė 2019).

Anonim

Sveikiname, virtuali valiuta pasaulyje - Niujorkas nori aiškiai jums reguliuoti! Štai kaip svarbu Bitcoin ir kitos skaitmeninės valiutos tapo pastaraisiais metais. Ir kaip mes žinome, kas atsitinka Niujorko finansų pasaulyje, dažnai daro įtaką platesniam pasauliui. Visą neseną dėmesį, kurį Niujorkas sumokėjo virtualiosioms valiutoms, kelia daug svarbių teisinių klausimų, kurie gali turėti didelių padarinių. Šiame straipsnyje bus pateikiama tik keletas iš jų.

Keista pinigų istorija

Bitcoin yra naujausia ir geriausiai žinoma ilgoje skaitmeninių valiutų linijoje. Pagrindinė skaitmeninių valiutų prielaida yra tai, kad jie bando sukurti keitimo priemonę, pagrįstą nepakeičiama matematika, tokiu būdu išvedant valiutą nekontroliuojant ar valdant bet kurią vyriausybę. Netrukus po to, kai buvo išrastas kompiuteris, žmonės pradėjo svarstyti valiutos plėtrą, pagrįstą nulių serijomis ir "bitais". "

Tačiau keitimo terpės grįžta į pirmąją keblią žmonėms. Kai "A" ir "B" pirmą kartą pasikeitė prekėmis, kiekvienas iš jų gavo kažką kito, ko jis norėjo. Netrukus pasirodė taškas, kai B tikrai nenorėjo daugiau obuolių, bet žinojo, kad galėtų pasikeisti juos su C dėl pomidorų B, kurio tikrai norėjo. Netrukus jis turėjo inventorių, kuris laukė biržos. Netrukus po to B reikėjo tam tikrų būdų saugoti savo kaupiamąjį turtą, išskyrus pomidorus ir kitus produktus, kuriuos jis buvo keistas.

Iš pradžių, B perteklius turtas galėjo būti pateikiamas tam tikrose karoliukuose ar specialiose uolose. Kitas atėjo sulydytas varis, galiausiai - auksas ir sidabras. Tada kilo šio turto

inventoriaus saugojimo problema. Taigi čia atsirado bankai ir vyriausybių išleistos monetos, po kurių popieriaus ar piniginių pinigų amžius, čekiai ir kreditinės kortelės. Šiandien, o ne popieriaus masė, pereinanti per bankų sistemą, visa ši turto perkėlimo ir debitoringo sistema vyksta elektroniniu būdu. Tai reiškia, kad jau esame skaitmeninės valiutos eroje.

Trumpi teisiniai klausimai

Piktogramos Bitcoin įkūrėjo "Satoshi Nakamoto" originalaus baltojo dokumento įvadas sako:

"Reikia elektroninės mokėjimo sistemos, pagrįstos kriptografiniu įrodymu, o ne pasitikėjimu, leidžiančios bet kokius du šalys, norinčios tiesiogiai tarpusavyje sudaryti sandorius be patikimos trečiosios šalies poreikio. Sandoriai, kurie apskaičiuojant yra nepraktiški atvirkščiai, apsaugotų pardavėjus nuo apgaulės … Sukčiavimo sistema yra saugi tol, kol sąžiningi mazgai kolektyviai kontroliuoja daugiau procesoriaus galios nei bet kokia bendradarbiaujančio užpuoliko mazgų grupė. "

Tai, ką Nakamoto tuo metu negalėjo spręsti, buvo" Bitcoin "teisinis statusas valiutos ir apmokestinimo pasauliuose. Kas tiksliai yra "Bitcoin" teisiniais tikslais? Tai yra kritinis klausimas, nes Bitcoin teisinis apibūdinimas lemia tai, ar jis reguliuojamas, reguliuojamas ir reguliuojamas.

Kol kas Bitcoin buvo laikoma valiuta ir preke. "SEC v. Shavers" federacinis teismas Teksase nusprendė, kad kadangi "Bitcoin" gali būti naudojamas ne tik Bitcoin įsigyti kitų daiktų, tai buvo pinigai. Teismas nusprendė, kad "bitino" mokėjimas už kitų bendrovių pelno siekiančių bendrovių akcijas buvo pirktas už vertybinius popierius ir buvo taikomas SEC reguliavimas. Teismas neatsižvelgė į tai, ką verslas ketina daryti su "pinigais". "Verslas, skirtas spręsti bitkuinams.

Teismas galėjo suskirstyti sandorį kaip investiciją į biržos prekes, kaip "Bitcoin" prekybos verslą arba prekybą užsienio valiuta. Pateiktoje byloje buvo pateikti įvairūs Bitcoin žvilgsniai ir keli galimi reguliavimo schemos: valiuta, vertybiniai popieriai, prekės ir forex. Visa tai rodo kitą klausimą: kas turi jurisdikciją dėl Bitcoin sandorių? Tarkime, kad A bendrovė, fiziškai X šalyje, naudoja internetą, kad surastų keitimąsi "GiveandTake", kuriuo jis gali pasiūlyti savo akcijas. Ji priima mokėjimą tik "Bitcoin". Keitimasis yra tik virtualus, o bendrovė A nežino, kur yra mainai.

Bendrovė A siūlo savo vertybinius popierius, o investuotojai moka už tai, deponuodami bitino į bendrovės A elektroninę piniginę. Piniginę administruoja "Maybesafe", manoma, kad ji yra šalyje Y. Bendrovė A neturi "Maybesafe" ar investuotojų fizinio pavadinimo ir adreso. Visa tai yra el. Pašto adresai. Žinoma, vertybiniai popieriai, kuriuos investuotojai parduoda, yra tikrai elektroniniai įrašai. Vėliau, bendrovė "A" moka dividendus investuotojams, siunčiant dividendus į savo virtualius piniginius per savo elektroninio pašto adresus. Šie gavėjai gali būti bet kurioje pasaulio vietoje.

Tarkime, kad viskas klaidingai. Galbūt kai kurie "Nakamoto" "sąžiningi mazgai" pasidavė "puolėjams". "Galbūt verslas tiesiog bankrutuoja. Kokia (-os) vyriausybė (-ės) gali būti kompetentinga? Į kokį teismą nukentėjęs asmuo gali kreiptis dėl teisingumo? Kur yra skirtingų dalyvių fizinės įstaigos ar jų serverių vieta?

Niujorko istorija

Niujorkas, "Wall Street" namas, paskelbė pasiūlymus dėl taisyklių, nustatančių savo jurisdikciją, apimančią bet kokį sandorį ", kuriame dalyvauja Niujorkas ar Niujorko gyventojas. "Yra nurodytos" įtraukimo "ribos, bet net ir taip, kas nors" Bitcoin "versle", kuriame dalyvauja "Niujorkas", turės gauti licenciją. Vienintelė tikra išimtis yra "prekybininkai ir vartotojai", kurie "naudoja Virtualiąją valiutą tik prekių ar paslaugų pirkimui ar pardavimui. "

Bankininkystės pasaulyje Niujorko aukščiausiasis teismas nusprendė, kad jo teismai turi jurisdikciją dėl Kanados banko Libano, kurį iškeliavo U.S., Kanados ir Izraelio gyventojai, gyvenantys Izraelyje ir kurie buvo" Hezbollah "raketų atakų aukos. Teiginys buvo tas, kad bankas "Hezbollah" padėjo "palengvindamas tarptautinius piniginius sandorius" naudodamasis savo Niujorko korespondentiniu banku, norėdamas pervesti pinigus "Hezbollah" agentams. Šis metodas gali būti taikomas Bitcoin.Saugokitės Bitcoiners!

Mūsų hipotetiniu atveju Niujorko siūlomose taisyklėse gali būti reikalaujama, kad bendrovė A žinotų fizinį mainų adresą, kad būtų keičiamasi biržos ir piniginės licencija, ir kad visos šalys, įskaitant investuotojus, žinotų, su kuo jie susiduria ne tik el. pašto adresai.

Siūlomame reglamente reikalaujama, kad visi licencijų gavėjų skelbimai įtrauktų jų pavadinimą ir pareiškimą, kad jie turi licenciją verstis Niujorko "Virtuali valiuta". Licencija bus reklamuojamas vientisumo ženklelis, pavyzdžiui, bankas, kuris sako, kad yra FDIC narys. Tikimės, kad nebus Mt. "New York" licencijų gavėjai "Gox" ar "Šilko kelias".

Bet tai griežtas reguliavimas. Pareiškėjai turi pateikti pirštų atspaudus, plačią personalo pagrindinę informaciją, išorės tyrėjo sertifikavimą, išsamų verslo planą ir patikrintus finansinius duomenis, panašiai kaip banką.

Vykdydamas veiklą, licenciatas privalo turėti raštišką atitikties planą, išlaikyti atitikties darbuotojus, būti audituotas ir dažnai pranešti reguliavimo institucijoms. Be kita ko, jei, pavyzdžiui, 10 000 litų bitinei arba pinigai perduodami "vienai dienai vienam asmeniui", kaip ir perkant akcijas ", įtraukiant Niujorką ar bet kurį Niujorko gyventoją, licencijos turėtojai turės pranešti apie sandorį Niujorko reguliuotojams.

Kai kurie įstatymai, kurie gali būti taikomi

Iždo Finansinių nusikaltimų prevencijos tinklas (FinCEN) reikalauja, kad JAV finansų įstaigos padėtų JAV vyriausybinėms agentūroms aptikti ir užkirsti kelią pinigų plovimui ir kitai nusikalstamai veiklai. Pagal Elektroninių lėšų pervedimo įstatymą turi būti pranešama apie bet kokį lėšų pervedimą, išskyrus sandorį, kurį sukelia čekis ar panaši popieriaus priemonė, inicijuotą per elektroninį terminalą, telefoninį prietaisą ar kompiuterį. "Pinigų persiuntimas" apima lėšų pervedimą visuomenės vardu bet kokiomis priemonėmis šioje šalyje ar užsienyje. Šie įstatymai, be abejo, apimtų Bitcoin sandorius, tokius kaip neteisėtas narkotikų perdavimas liūdnai šilko kelio byloje.

"Bitcoiners", kaip ir visos įmonės, turės laikytis vertybinių popierių įstatymų, privatumo, mokesčių, sveikatos, socialinės apsaugos įstatymų ir pinigų siųstuvų įstatymų ir laikytis jų sutarčių arba rizikuoti, kad bus iškelta byla. "Bitcoiners" atveju, reguliavimas labai pakenks valiuta, kuriam buvo malonu, anonimiškumu. Tai dažniausiai rūpi daugelis Bitcoin bendruomenės. Ar bus verta Niujorko ženklas apie vientisumą?

Ir apie likusį pasaulį …

Niujorkas nėra vienintelė jurisdikcija, apsvarstanti, ar ir kaip reguliuoti Bitcoin, bet su Niujorku, kuris yra finansinės pasaulio 800 svarų gorila, galite Bet likęs pasaulis labai atidžiai stebi. Atsižvelgiant į Bitcoin ištvermę ir vis didėjantį vaidmenį pasaulio finansinėje scenoje, vyriausybės visur svarsto reguliavimą ir, be abejo, atidžiai stebės tai, kas vyksta Niujorke.

Kaip ir dabar, Rusija ir kiti gali piktnaudžiauti Bitcoin ateityje.Kita vertus, jie gali pasirodyti, kad tokia taktika yra netvari ir bloga žingsnis į savo finansų sistemą. Geriausias patarimas iš čia yra palaikyti ryšį. "Bitcoin" vis dar yra nuolat kintanti teisinė kliūtis.

Bitcoin Snapshot: Rusija

Padėtis Rusijoje turi daug žaidėjų, ir 2014 m. Jis dviprasmiškai perkeltas. Sausio mėn. Rusijos bankas paskelbė pareiškimą, draudžiančio naudoti bitino, įspėjęs, kad rizikuoja tapti netyčia dalyvauja neteisėtoje veikloje. Po susitikimo su Rusijos banku Rusijos generalinis prokuroras paskelbė, kad 2014 m. Vasario mėn., Kai rublis yra oficiali Rusijos Federacijos valiuta, esama Rusijos teisė kategoriškai uždraudžia Bitcoin. Tačiau Rusijos bankas atsisakė kitokio šio susitikimo aiškinimo. Kovo mėn. Bankas paaiškino, kad ji dar neužbaigė, kad visos "kriptokursės" buvo uždraustos ir kad susitikimas buvo skirtas tik siekiant sukurti kovos su nelegalia veikla ir apsaugoti naudotojų teises reguliavimo sistemą.

Atrodo, kad šis klausimas bus išspręstas pakankamai greitai, nes Rusijos finansų ministerija dabar remia įstatymo projektą, pagal kurį baudžiamojoje byloje asmenims, kurių virtualios valiutos yra lygios 100-840 USD, pagal nusikalstamos veikos pobūdį. Pareigūnai ir juridiniai asmenys susidurtų su žymiai didesnėmis baudomis iki 12 500 JAV dolerių. Nors Finansų ministerija atsisakė ankstesnių pastangų skirti griežtesnes baudas, jos pagrindinė priešiškumas virtualioms valiutoms išlieka nepakitusi. Tačiau jo poziciją prieštarauja Dūmos finansų rinkų komiteto pirmininkas. Atsižvelgiant į tai, kad Rusijoje yra gerai dokumentuota dviprasmybė šiuo klausimu, netrukus balsavimas išlieka neapibrėžtas.